Три способа подготовиться к краху фондового рынка

Краху фондового рынка, как к нему подготовится
https://financeshelp.ru/assets/financeshelp.ru/catalog_images/tri-sposoba-podgotovitsya-k-kraxu-fondovogo-ryinka.jpeg

В хорошие времена инвестору легко забыть о потенциальных недостатках инвестирования в акции. Понедельник был болезненным уроком и небольшим напоминанием о том, что может произойти в случае краха фондового рынка, только он, вероятно, будет гораздо более разрушительным.

Учитывая, что коррекции и обвалы фондового рынка неизбежны, вот три способа подготовиться к следующему, произойдет ли оно в этом году, в следующем году или в будущем.

Держите немного денег на крах фондового рынка

Один из ключевых способов подготовиться к любым неожиданностям, включая крах фондового рынка, - это отложить немного наличных. Как говорится: деньги - король. Однако сохранение слишком большого количества неинвестированных денежных средств также ограничивает деньги, которые можно заработать, если рынки растут перед спадом или крахом. Следовательно, отказ от вложения денежных средств связан с «альтернативными издержками».

Вот почему я обычно храню около 5-10% своего портфеля в виде неинвестированных денежных средств. Таким образом, я могу получить акции гораздо дешевле сразу после аварии. Тогда это поможет мне добиться почти неизбежного восстановления после аварии. Тем не менее, будучи в основном инвестированным и не имея слишком большого количества наличных денег, я также могу иметь портфель компаний, в которые я хочу инвестировать. Это должно обеспечить дивидендный доход и рост капитала.

Инвестируйте в качественные компании

Помимо наличия наличных средств для ограничения убытков и развертывания после краха, один из других способов сохранить как можно более сильную позицию в случае краха - это инвестировать в высококачественные компании. Я думаю, что на практике это означает инвестирование в акции, которые показывают высокую доходность на задействованный капитал, высокую маржу, низкую задолженность и растущую выручку. Любая компания, которая может объединить все это, а также работать в отрасли с хорошими перспективами роста, должна пережить любой крах фондового рынка.

Обратное верно для компаний с крупной задолженностью и слабой бизнес-моделью. Вполне возможно, что еще один серьезный крах может, например, привести к потере такой акции, как Cineworld (по крайней мере, на мой взгляд).

Иметь диверсифицированный портфель

Третий аспект подготовки к краху фондового рынка - достаточная диверсификация инвестиций . Однако это работает в обоих направлениях, потому что я не хочу быть чрезмерно диверсифицированным, поскольку исследования показывают, что это может ограничить прибыль, и мне, вероятно, было бы лучше просто купить индексный трекер.

Диверсификация лучше всего достигается за счет инвестирования в разные отрасли и регионы, что сводит к минимуму страновой риск. Хорошая диверсификация - это владение портфелем акций, которые не очень похожи с точки зрения рыночной капитализации, оценки, отрасли, в которой они работают, и стран, в которых они базируются или в которых продаются. Хорошо построенный портфель высококачественных акций должен выдержать крах фондового рынка лучше, чем менее диверсифицированный набор акций.

Мой портфель уже следует этим правилам, и я думаю, что это означает, что я могу зарабатывать деньги, когда фондовые рынки растут, но также ограничивать свои убытки и покупать акции дешевле, когда происходит крах фондового рынка.

Читайте так же: